对许多人来说，在处理财务事务时，尤其是在获得财务规划师或顾问的建议时，会感觉到权力不平衡。
这部分是由于金融专业人士似乎可以接触到一般外行人无法接触到甚至可能无法解读的资源、信息和行业新闻。因此，很多人认为他们已经受到了不佳建议的影响，或者可能因为财务顾问的疏忽而直接导致金钱损失。
对于那些因低劣或不正确的建议而受害的人来说，决定减少损失而不是寻求恢复原状或赔偿可能是很有诱惑力的。然而，这并不一定是最佳策略，尤其是在当前的法律和监管环境下。
皇家银行委员会发现一系列不当行为
最近，皇家委员会于 2017 年开始调查银行、养老金和金融服务行业的不当行为，大大改变了该行业的面貌。特别是，它揭露了这些行业中许多成员的一些不良行为。
皇家委员会的部分工作重点涉及不恰当、不正确或公然疏忽的财务建议。其中一些例子包括专业顾问未能向客户提供完整或准确的信息或建议，导致客户做出不正确或不利的财务决定。
其他类型的疏忽包括：没有考虑到可能与客户的财务决策相关的所有相关因素，没有披露推荐产品中的相关佣金或财务利益，或者没有提供足够的关于隐藏费用、收费或其他成本或后果的信息。
此类建议的潜在后果
接受此类疏忽建议的后果可能是：客户为产品支付了过高的费用、未能了解与自身情况相关的所有潜在产品、未能在澳大利亚税务局要求的时限内采取行动以避免经济损失，或直接因不适当或不适合的产品而蒙受损失。
可能的补救途径
不当金融建议或相关不当行为一般由澳大利亚审慎监管局 (APRA) 和澳大利亚证券与投资委员会 (ASIC) 监管。
在皇家委员会成立后，这两个实体的权力都得到了大幅提升，并且比以往任何时候都更加注重维护消费者保护和减少对消费者的伤害。
如果认为自己收到了疏忽的金融建议，也可以通过澳大利亚金融投诉局（AFCA）进行申诉，该机构专门负责受理与潜在金融不当行为有关的投诉。
非常严重的不当行为或给消费者造成重大经济损失，也可以通过正式的法院程序提起诉讼。这包括就过失、违约、违反消费者保护法或贸易惯例法提起诉讼。
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